내가 낼 취득세는 얼마? 부동산·자동차·상속·증여 취득세율표 확인하고 계산까지 총 정리

내 집 마련의 꿈을 이루거나 새로운 자동차를 구매하는 기쁨도 잠시 예산을 짤 때 가장 당황하게 만드는 복병이 바로 취득세입니다. 단순히 매매 대금만 준비했다가는 잔금을 치르는 날 예상보다 훨씬 큰 세금 고지서를 받아 들고 자금 융통에 어려움을 겪을 수 있습니다.

취득세는 부동산이나 차량의 종류 그리고 취득 가격과 보유 주택 수에 따라 세율이 천차만별로 달라지기 때문에 미리 정확하게 계산해 두는 과정이 필수적입니다. 2025년 현행 기준 세율표를 꼼꼼하게 분석하고 계산기를 활용하여 자금 계획의 오차를 줄이는 현명한 절세 전략을 정리해 드립니다.

🏠 부동산 취득세율표와 주택 유상 취득 기준

가장 많은 분이 궁금해하시는 부동산취득세율은 주택을 유상으로 거래했는지 혹은 상가나 토지인지에 따라 완전히 다른 기준이 적용됩니다. 2025년 현재 일반적인 1주택자가 아파트를 매매할 때는 취득 가액에 따라 6억 원 이하는 1%이고 9억 원 초과는 3%의 세율이 적용되며 그 사이 구간은 가격에 비례하여 산정됩니다. 하지만 여기에 지방교육세와 농어촌특별세가 추가로 붙기 때문에 실제 납부해야 하는 아파트취득세율은 표면적인 수치보다 조금 더 높게 책정된다는 점을 기억해야 합니다.

주택이 아닌 상가취득세율이나 오피스텔취득세율 그리고 토지취득세율은 가격과 무관하게 4%라는 단일 세율이 적용되어 주택보다 세금 부담이 훨씬 큰 편입니다. 특히 농지취득세율은 3%로 일반 토지보다는 조금 낮지만 2년 이상 자경 여부에 따라 감면 혜택이 달라질 수 있어 주의가 필요합니다. 따라서 매매 계약을 체결하기 전에 본인이 매입하려는 부동산의 유형을 정확히 파악하고 전체 예산의 약 4.6% 정도를 세금으로 미리 확보해 두는 것이 안전한 자금 운용의 첫걸음입니다.

📊 부동산 취득세율 상세표 (2025년 기준)

아래 표는 주택 및 부동산 유상 취득 시 적용되는 표준 세율입니다. 주택 수와 조정대상지역 여부에 따라 중과세율이 적용되며, 이 표의 취득세율 외에도 지방교육세와 농어촌특별세가 과세 대상과 조건에 따라 추가로 부과될 수 있습니다. 따라서 최종 납부 세액은 위택스 등 공식 계산기를 기준으로 확인하는 것이 가장 정확합니다.

취득 원인	과세 표준 (취득 가액) 및 조건	취득세율
주택 유상 취득 (1주택 / 일시적 2주택 / 비조정 2주택)	6억 원 이하	1%
	6억 원 초과 ~ 9억 원 이하	1.01% ~ 2.99% (금액별 비례)
	9억 원 초과	3%
다주택자 중과	2주택(조정대상지역) / 3주택(비조정)	8%
	3주택 이상(조정) / 4주택 이상 / 법인	12%
주택 외 부동산	토지, 상가, 오피스텔 등	4%
	농지 (전, 답, 과수원 등)	3%
상속 및 증여	상속 (농지 외 / 농지)	2.8% / 2.3%
	증여 (일반 / 조정지역 3억 이상)	3.5% / 12%

※ 자료 출처: 한화투자증권 세무가이드 (취득세율표)

1. 주택 가격별 상세 세율 구간

서민 주거 안정을 위해 6억 원 이하의 주택에는 1%라는 가장 낮은 세율을 적용하지만 6억 원을 초과하고 9억 원 이하인 구간에서는 1.01%에서 2.99%까지 세분화된 계산식을 따릅니다. 이는 문턱 효과를 없애기 위함인데 9억 원을 초과하는 고가 주택은 일괄적으로 3%의 최고 세율을 매깁니다. 이러한 주택취득세율 구조는 실수요자에게는 혜택을 주되 고가 주택 매입자에게는 적정한 과세를 하겠다는 취지가 담겨 있습니다.

위택스 부동산 취득세 미리 계산하기

2. 상속 및 증여 시 적용 세율

매매가 아닌 무상 취득의 경우에도 세금은 발생하는데 상속취득세율은 농지인 경우 2.3%이고 농지 외의 부동산은 2.8%가 적용됩니다. 증여취득세율은 일반적으로 3.5%가 적용되지만, 조정대상지역 주택 증여 등 일정 요건을 충족하는 경우에는 12%의 중과세율이 적용될 수 있습니다. 증여 취득세는 주택 수, 지역, 취득 형태에 따라 달라지므로 실제 세율은 위택스 계산기 또는 세무 전문가를 통해 확인하는 것이 안전합니다.

🏘️ 다주택자 중과세와 1가구 2주택 기준

취득세 계산을 가장 복잡하게 만드는 요인은 바로 매수자의 주택 보유 수에 따른 중과세 제도입니다. 조정대상지역에서 2주택자가 되거나 비조정대상지역에서 3주택자가 되는 경우에는 기본 세율이 아닌 8%의 높은 세율을 적용받게 됩니다. 1가구2주택취득세율은 새로 취득하는 주택이 조정대상지역에 있는지에 따라 1~3%의 기본 세율을 낼 수도 있고 8%의 중과세를 낼 수도 있어 이사 갈 집의 규제 지역 여부를 반드시 확인해야 합니다.

다주택자취득세 규제는 법인에게 더욱 엄격하여 법인이 주택을 취득할 때는 지역이나 주택 수와 관계없이 무조건 12%의 최고 세율이 부과됩니다. 일시적 2주택자의 경우에는 종전 주택을 처분하는 조건으로 중과세를 유예받고 기본 세율을 적용받을 수 있으니 처분 기한을 엄수하는 것이 절세의 핵심입니다. 부동산취득세율표를 볼 때 단순히 ‘주택’ 항목만 볼 것이 아니라 본인의 세대원이 보유한 주택 수를 합산하여 내가 몇 번째 주택을 취득하는지 정확한 위치를 파악해야 합니다.

1. 일시적 2주택 비과세 특례 활용

이사를 위해 새로운 집을 매수하면서 일시적으로 1가구 2주택이 되는 경우에는 일정 기간 내에 종전 주택을 처분하면 1주택자와 동일한 취득세율이 적용됩니다. 단, 처분 기한과 적용 요건은 정부의 부동산 정책 변경에 따라 달라질 수 있으므로 계약 전 반드시 최신 기준을 확인해야 합니다. 만약 이 기한 내에 처분하지 못하면 감면받았던 세액은 물론이고 가산세까지 추징당하게 되므로 매도 계획을 철저하게 세워야 합니다.

2. 오피스텔의 주택 수 포함 여부

오피스텔을 취득할 때는 업무시설로 보아 4.6%의 취득세를 내지만 이후 주거용으로 사용하며 전입신고를 하면 다른 주택을 취득할 때 주택 수에 포함되어 중과세의 원인이 될 수 있습니다. 즉 오피스텔 자체의 취득세는 고정되어 있지만 이것이 향후 아파트 매수 시 1가구2주택취득세율 중과를 유발하는 트리거가 될 수 있다는 점을 유의해야 합니다. 따라서 주거용 오피스텔을 보유하고 있다면 추가 주택 매수 시기를 신중하게 조율하거나 임대사업자 등록 여부 등을 종합적으로 고려해야 합니다.

🚗 자동차 취득세율 및 등록세 자동 계산

부동산뿐만 아니라 자동차를 구매할 때도 취득세등록세(현재는 취득세로 통합됨)가 발생하며 이는 차량 가격의 약 7% 수준입니다. 자동차취득세율은 비영업용 승용차의 경우 7%이고 영업용은 4% 그리고 화물차나 승합차는 5%가 적용됩니다. 경차는 4%의 세율이 적용되지만 75만 원까지 세금을 면제해 주는 혜택이 있어 사실상 취득세 부담이 거의 없는 경우가 많습니다.

자동차취득세등록세자동계산은 위택스나 차량 등록 사업소 홈페이지를 이용하면 차종과 배기량 그리고 차량 가액을 입력하여 손쉽게 확인할 수 있습니다. 특히 전기차는 최대 140만 원, 하이브리드 차량은 최대 40만 원까지 취득세를 감면해 주는 혜택이 연장 운영되고 있으므로 이를 적극 활용하면 초기 비용을 크게 줄일 수 있습니다. 중고차를 거래할 때는 실제 거래 가격과 국가에서 정한 시가표준액 중 더 높은 금액을 기준으로 과세된다는 점을 인지하고 있어야 예산을 정확하게 잡을 수 있습니다.

1. 차종별 세율 차이와 감면 혜택

일반 승용차는 7%의 세율을 적용받지만 11인승 이상 승합차나 화물차는 5%로 세율이 낮아지므로 용도에 맞는 차종 선택이 절세에 도움이 될 수 있습니다. 다자녀 가구의 경우에는 18세 미만 자녀 3명 이상을 양육하면 자동차 취득세를 면제받거나 감면받을 수 있는 강력한 혜택이 있습니다. 이러한 감면 요건은 지자체 조례나 지방세특례제한법에 따라 달라질 수 있으므로 차량 구매 전 관할 구청 세무과에 문의하여 챙길 수 있는 혜택을 빠짐없이 확인하는 것이 좋습니다.

혹시라도 계산이 복잡하게 느껴진다면 차종과 차량 가격만 입력하면 취득세와 공채 매입 비용까지 한 번에 산출해 주는 전용 계산기를 활용하는 것이 편리합니다. 신차는 물론 중고차의 과세표준액까지 고려하여 정확한 예상 비용을 뽑아볼 수 있어 예산 수립에 큰 도움이 됩니다.

자동차 취득세 및 등록비용 계산기 (Cartok) 바로가기

🧮 취득세 계산기 활용과 정확한 예산 수립

취득세는 거래 금액이 큰 만큼 아주 작은 세율의 차이만으로도 수백만 원에서 수천만 원의 세금 차이가 발생할 수 있습니다. 따라서 손으로 계산하기보다는 국세청 홈택스나 위택스에서 제공하는 부동산취득세계산기 또는 아파트취득세등록세계산기를 활용하는 것이 가장 정확하고 안전합니다. 포털 사이트에서 제공하는 간이 취득등록세계산기도 유용하지만 조정대상지역 여부나 세대원 주택 수 합산 같은 디테일한 옵션을 설정할 수 있는 전문 계산기를 추천합니다.

계산기를 사용할 때는 단순히 매매가만 입력할 것이 아니라 전용 면적에 따른 농어촌특별세 부과 여부까지 체크해야 실납부액과의 오차를 줄일 수 있습니다. 국민주택규모(85제곱미터) 이하의 주택은 농어촌특별세가 비과세되어 세금 부담이 조금 줄어드는 반면 이를 초과하면 농특세가 추가되어 총 세율이 올라갑니다. 부동산취득세등록세계산기를 통해 산출된 금액에 법무사 수수료와 채권 할인 비용 등 부대 비용까지 합산하여 등기 비용 전체 예산을 마련해 두어야 잔금일 당일에 당황하지 않고 소유권 이전을 마무리할 수 있습니다.

1. 위택스 및 스마트폰 앱 활용

행정안전부에서 운영하는 위택스 사이트에서는 ‘지방세 미리 계산해보기’ 기능을 통해 자동차취득세등록세계산기와 부동산 세금 계산 기능을 무료로 제공합니다. 로그인 없이도 이용 가능하며 최신 개정 세법이 실시간으로 반영되므로 블로그나 카페의 예전 정보보다 훨씬 신뢰도가 높습니다. 스마트폰 앱을 활용하면 부동산 현장이나 자동차 매매 단지에서도 즉시 세금을 조회해 볼 수 있어 가격 협상이나 예산 판단에 큰 도움을 받을 수 있습니다.

📝 마치며..

지금까지 부동산과 자동차 취득 시 반드시 납부해야 하는 취득세의 세율 구조와 계산 방법에 대해 상세하게 살펴보았습니다. 취득세는 자산 증식의 과정에서 피할 수 없는 비용이지만 주택 수 관리나 감면 혜택 활용 등 아는 만큼 줄일 수 있는 여지가 충분한 세금이기도 합니다. 오늘 소개해 드린 취득세율표와 자동 계산기를 적극 활용하여 소중한 자산을 지키는 꼼꼼하고 현명한 납세자가 되시길 바랍니다.